1、證券投資基金是一種大眾化的信托投資工具。投資基金的規(guī)模效應、多樣化的產(chǎn)品和服務(wù)、較強的市場滲透性和影響力對整個社會經(jīng)濟產(chǎn)生了積極的作用。全球經(jīng)濟一體化和自由化的發(fā)展,使投資基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)跨越了國界。投資基金已成為全球范圍內(nèi)的一種重要的投資工具。我國自1991年起,證券投資基金的業(yè)務(wù)獲得了實質(zhì)的進展。相對基金本身的快速發(fā)展,對基金風險的防范與控制卻比較落后。在基金的發(fā)展過程中,出現(xiàn)了不少的問題和風險,如“基金黑幕”、上投摩根“老鼠倉”、利

2、益輸送等問題,這在很大程度上阻滯了基金業(yè)的發(fā)展。我國基金采用的是契約型組織形式,基金管理公司在幾乎沒有約束的條件下控制和運作基金,不僅不利于基金持有人的利益,加大投資風險,也不利于基金業(yè)在中國的長久發(fā)展?；鸸芾砉镜暮诵氖峭顿Y管理服務(wù),投資者更看重的是誠信和投資管理能力。對投資者利益的尊重和保護是基金行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵,維護基金持有人利益是基金得以生存和發(fā)展的核心問題。對基金利益的保護需要對基金風險加以防范和控制,因此作者由此展開

3、討論。本文對我國基金所面臨的主要風險進行了較為全面和深入的分析研究,并針對分析研究的結(jié)論,提出了防范和控制基金風險的制度構(gòu)建。全文共分四部分:第一部分,介紹了證券投資基金的基本知識,包括基金的定義、特點、分類、發(fā)展和在金融體系中的地位;第二部分,對證券投資基金的風險進行了詳細的論述,簡單地介紹了基金風險的內(nèi)涵,按照不同的標準對基金風險進行了分類,并對基金風險產(chǎn)生的原因進行了概括論述;第三部分是本文的重點,主要論述對基金風險的法律規(guī)制。從