1、西南財經大學碩士學位論文金融控股公司內部風險防范機制的法律研究姓名：曾利申請學位級別：碩士專業(yè)：經濟法學指導教師：談李榮20071101金融控股公司內部風險防范機制的法律研究內部風險防范機制的建立及其立法拋磚引玉。本文分為五章，第一章從金融控股公司內部風險的界定、特征與類型入手：指出金融控股公司的內部風險是指金融控股公司的內部人(指董事、母子公司的高級管理人員、有權決定或參與授信和資產轉移的人員)、主要股東及其能直接或間接控制或影響金融

2、控股公司的其它法人和組織在經營管理過程中由于理念、體制等因素的滯后性使金融控股公司損失發(fā)生的可能性，具有復雜性、跨行業(yè)性和多層次性三個特征，其類型分為內部控制風險、祛入治理結構風險、不正當內部關聯交易的風險和風險傳遞的風險。第二章分析了金融控股公司內部風險防范機制的理論基礎：指出金融控股公司內部風險防范是對傳統風險防范理念與體制的挑戰(zhàn)，即在監(jiān)管當局理念上要拋棄傳統意義上的行政式的限制性監(jiān)管，改進現有的合規(guī)性監(jiān)管方式，進一步突出內部風險性

3、監(jiān)管這一重心；在金融控股公司層面，這就要求在對金融控股公司的內部風險防范理念上要擺脫僅僅依靠監(jiān)管和立法先導的層面上，特別是對內部風險的法律防范理念上，更應強化金融控股公司內部風險的法律自律防范，不局限于立法，以有利于金融控股公司穩(wěn)健、持續(xù)、高效發(fā)展為準繩，堅持先進性，努力跟上全球經濟一體化和金融全球化的發(fā)展步伐，靈活、適時的增加內部風險防范的自行規(guī)定，這是對傳統金融機構內部風險防范理念的挑戰(zhàn)。而對于體制挑戰(zhàn)則從宏觀和微觀層面進行論述。并

4、且分析了金融控股公司內部風險防范的自由、效率與安全的價值目標與三個特性。第三章比較分析了美國、英國、德國、日本及臺灣地區(qū)金融控股公司內部風險防范機制，本章最后一節(jié)歸納概括了各國及地區(qū)金融控股公司內部風險防范機制對我國的啟示：首先，要制定規(guī)范混業(yè)經營的所有運作的法律法規(guī)，盡快出臺檢查、監(jiān)督金融控股公司內、外部交易的條例，設置“內部風險防范機制”；其次，要規(guī)定金融控股公司下的銀行、證券和保險及各子公司的資金和業(yè)務等的比例限制，限定商業(yè)銀行與