1、商業(yè)銀行作為一個盈利性金融機(jī)構(gòu)，盈利能力是其持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的前提，它不僅是商業(yè)銀行內(nèi)部資本積累的有效途徑，也是吸引新投資者不可或缺的條件，此外，盈利能力在一定程度上反映了銀行抵抗風(fēng)險的能力，是銀行儲戶債權(quán)的有力保障，可以說盈利能力是銀行生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。
　　近年來，隨著經(jīng)濟(jì)、金融全球化不斷加深，外資銀行不斷進(jìn)入我國金融市場，尤其是2006年12月11日我國放開對外資銀行人民幣業(yè)務(wù)的管制，允許外資銀行從事人民幣業(yè)務(wù)，外資銀行與國內(nèi)商

2、業(yè)銀行的競爭全面展開，其憑借著雄厚的資本、多樣化的金融產(chǎn)品和服務(wù)以及先進(jìn)的技術(shù)等優(yōu)勢已經(jīng)在我國金融市場上占有一席之地。隨著我國金融市場的進(jìn)一步開放，外資銀行將嚴(yán)重影響我國商業(yè)銀行對人民幣金融產(chǎn)品的定價權(quán)，搶占更多的市場份額，這就給我國盈利能力本來就不強(qiáng)的商業(yè)銀行帶來了前所未有的壓力和挑戰(zhàn)。為了應(yīng)對各方面的挑戰(zhàn)，我國商業(yè)銀行紛紛采取相應(yīng)措施提高盈利能力，如處置不良資產(chǎn)、改善治理結(jié)構(gòu)、引入戰(zhàn)略投資者等。此外，自1991年4月深圳發(fā)展銀行（后

3、改為平安銀行）在深圳證券交易所上市以來，我國各類商業(yè)銀行也紛紛加入到資本市場融資的大潮中，截止2014年我國已有16家商業(yè)銀行成功上市，這不僅有利于商業(yè)銀行擴(kuò)充資本規(guī)模，還極大地提高了商業(yè)銀行公司治理能力，自此各上市商業(yè)銀行確立了現(xiàn)代化商業(yè)銀行的發(fā)展方向，經(jīng)營水平大幅提高，盈利能力也顯著增強(qiáng)，但其盈利狀況與世界上發(fā)達(dá)國家的綜合性大銀行相比仍有一定差距。此外，近年來隨著我國資本市場不斷完善，上市商業(yè)銀行的優(yōu)質(zhì)存、貸款客戶逐漸被資本市場分流

4、，從而對上市商業(yè)銀行的經(jīng)營帶來極大沖擊，這就要求各上市商業(yè)銀行逐步轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路，提升盈利能力。
　　同時，近年來我國利率市場化步伐逐步加快，銀行存、貸款利率逐步實現(xiàn)市場化，銀行凈利差勢必會收窄，這就使得我國商業(yè)銀行以利差為主要收入來源的傳統(tǒng)盈利模式受到了極大挑戰(zhàn)。如何提升盈利能力已經(jīng)成為我國上市商業(yè)銀行必須考慮的重要課題，而盈利能力的提升首先依賴于對盈利能力影響因素真實、準(zhǔn)確、客觀的分析和評估，在這種背景下探討影響上市商業(yè)銀行盈利

5、能力的因素具有重要的理論和實際意義。首先，對上市商業(yè)銀行盈利能力影響因素的分析有助于上市商業(yè)銀行充分了解銀行盈利能力在形成過程中的各種因素，針對各商業(yè)銀行自身情況找出制約銀行發(fā)展的深層次原因，并從戰(zhàn)略角度出發(fā)，就那些不利于銀行盈利能力提升的因素提出有效的應(yīng)對策略，從而使得商業(yè)銀行不斷完善和調(diào)整其管理體系和運(yùn)營模式，更好的實現(xiàn)“安全性、流動性、盈利性”協(xié)調(diào)發(fā)展的目標(biāo)。其次，上市商業(yè)銀行可以根據(jù)影響商業(yè)銀行盈利能力的各項因素，與其他銀行的相

6、關(guān)指標(biāo)進(jìn)行比較，以此確定自身與其他銀行競爭中的優(yōu)勢和劣勢，制定相應(yīng)的競爭策略，為應(yīng)對更加激烈的銀行業(yè)競爭提供有力支持。特別是近年來，隨著外資銀行不斷涌入并陸續(xù)開展各項人民幣業(yè)務(wù)，銀行業(yè)競爭不斷加劇，對銀行盈利能力影響因素的分析能夠幫助我國上市商業(yè)銀行有針對性的改善經(jīng)營、提高盈利能力，從而穩(wěn)定市場份額、確定競爭地位。最后，盈利性作為綜合評價商業(yè)銀行的一個重要方面，對商業(yè)銀行競爭力有突出貢獻(xiàn)，因此，對上市商業(yè)銀行盈利能力影響因素的研究也是對