1、本文對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的法律監(jiān)管進(jìn)行了研究。始于美國(guó)的環(huán)球金融危機(jī)重創(chuàng)了世界經(jīng)濟(jì)與政治秩序。危機(jī)過(guò)后，金融監(jiān)管的合理性得到國(guó)際社會(huì)的普遍認(rèn)可。系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)(SystemicallyImportant Financial Institutions，簡(jiǎn)稱SIFIs)因具有巨大的負(fù)外部性、道德風(fēng)險(xiǎn)，以及給整個(gè)金融乃至經(jīng)濟(jì)體系帶來(lái)嚴(yán)重的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，受到金融監(jiān)管者的關(guān)注。危機(jī)后，金融業(yè)比較發(fā)達(dá)的國(guó)家及主要國(guó)際金融監(jiān)管組織都開(kāi)始對(duì)SIF

2、Is的法律監(jiān)管進(jìn)行研究，意圖降低其道德風(fēng)險(xiǎn)，終結(jié)其“過(guò)大而不能倒”的局面。從SIFIs的定義到其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估以及范圍的確定，雖說(shuō)國(guó)際社會(huì)沒(méi)有形成一致的意見(jiàn)，但是總體上相差不大。相關(guān)國(guó)際組織，如國(guó)際貨幣基金組織(IMF)、國(guó)際清算銀行(BIS)、金融穩(wěn)定理事會(huì)(FSB)以及巴塞爾委員會(huì)(BCBS)，提出的評(píng)估方法和G-SIB的名單也得到了各國(guó)的普遍認(rèn)可。在SIFIs監(jiān)管方式上，金融業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)的監(jiān)管當(dāng)局除了達(dá)到國(guó)際組織提出的監(jiān)管要

3、求外，關(guān)鍵是根據(jù)本國(guó)的國(guó)情和本國(guó)監(jiān)管的歷史，進(jìn)行了一系列的金融監(jiān)管改革。雖然我國(guó)已經(jīng)開(kāi)始著手加強(qiáng)SIFIs的監(jiān)管，但與國(guó)際社會(huì)SIFIs的監(jiān)管進(jìn)程相比，我國(guó)的監(jiān)管相對(duì)落后，存在SIFIs評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和范圍不確定，缺乏清晰有效的法律監(jiān)管理念和法律監(jiān)管體系，監(jiān)管方法沒(méi)有達(dá)到國(guó)際水平，且我國(guó)在國(guó)際SIFIs的監(jiān)管上沒(méi)有發(fā)揮應(yīng)有的作用等問(wèn)題。隨著我國(guó)金融業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，我國(guó)金融市場(chǎng)與其他市場(chǎng)的關(guān)系更為密切，金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品復(fù)雜性變強(qiáng)。我國(guó)完善SI