1、隨著全球經(jīng)濟一體化和中國加入WTO的到來，國內(nèi)保險市場的競爭日趨激烈，到處硝煙彌漫，國內(nèi)保險企業(yè)受著內(nèi)外的夾攻，眾多企業(yè)正千方百計地尋找突破口。
　　此時出現(xiàn)了一個被引以為制勝法寶的系統(tǒng)，一個一切以客戶為中心的系統(tǒng)----CRM(Customer Relationship Management)。作為服務性行業(yè)，保險業(yè)的CRM系統(tǒng)應圍繞著“客戶關系”這四個字去作進一步的發(fā)掘，而不是簡單地只停留在將客戶信息理清，搭建一個所謂的呼叫中

2、心的層次上。
　　本文將會把CRM系統(tǒng)的規(guī)劃、建設、實施等逐一進行剖析并提出有效的解決方案。
　　首先，本文在一系列問題的探討中進行CPM系統(tǒng)的規(guī)劃思考，如CRM在保險業(yè)中的建設和實施所遇到的問題、誤區(qū);應如何學習引用國外的先進經(jīng)驗，去其糟箔，取其精華等。
　　在系統(tǒng)建設前，企業(yè)也需要清楚地認識到，不能盲目地認為將CRM一步到位就萬事無休，而需要根據(jù)自身的發(fā)展，在不同的階段，信息化初期、中期、成熟期，按部就班地搭建CR

3、M各個相應的構件，為最終實現(xiàn)企業(yè)的全面信息化作準備。
　　最后，建設過程當中，由于保險業(yè)相對普通行業(yè)對信息數(shù)據(jù)的支持有更逼切的需求，本文也將從技術、管理、戰(zhàn)略等不同層面地去審視、構建CRM系統(tǒng)，真正地體現(xiàn)“客戶”的重要性，并充分地利用客戶資源。同時本文也結合了行業(yè)的運營特點，包括風險的評估、人員的管理等。這能令CRM系統(tǒng)在保險業(yè)的應用過程中，既實現(xiàn)了市場、銷售、服務協(xié)同工作的
　　也可以通過對潛在客戶、員工、合作伙伴、競爭對