1、<p>　　中國工商銀行風險、質(zhì)量與履職監(jiān)管模式探討</p><p>　　為適應現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理和全面風險管理需要，工商銀行設計了集風險監(jiān)測、質(zhì)量檢測、履職管理于一體，良性循環(huán)的ONEICBC業(yè)務運營風險管理系統(tǒng)；同時，構建起以數(shù)據(jù)分析為基礎、以監(jiān)督模型為風險識別引擎的風險導向和流程導向的全新監(jiān)督模式。 該模式已成為工行通過轉(zhuǎn)變發(fā)展方式推進經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的成功范例，在取得良好的經(jīng)濟效益和管理效益

2、的同時，也贏得了廣泛的社會贊譽。 智能識別 精準定位適應事后監(jiān)督戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型以及集約監(jiān)控需要，工商銀行在深入總結(jié)分析商業(yè)銀行大量歷史案件與典型風險事件的基礎上，實現(xiàn)對風險數(shù)據(jù)的智能篩選和有效識別，強化了重點機構、重點人員、重點業(yè)務的目標監(jiān)控，做到風險早預警、早發(fā)現(xiàn)、早防范，切實保障客戶與銀行資金安全。 針對近年來先后出現(xiàn)客戶信息被泄綜述篇密、利用他人證件跨區(qū)域開戶電信詐騙、非法集資等風險動向，工商銀行研發(fā)了數(shù)十個模型進行重點監(jiān)控