1、第15頁保險經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程保險經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)操作規(guī)范流程為了規(guī)范服務(wù)行為，提高服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)客戶服務(wù)工作的制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，樹立公司良好的企業(yè)形象，打造公司的服務(wù)品牌，特制定本流程。一、投保服務(wù)流程一、投保服務(wù)流程投保服務(wù)流程示意圖投保服務(wù)流程示意圖1、收集市場信息通過各種渠道和方式搜集市場信息，發(fā)掘潛在客戶。（1）了解本地區(qū)保險市場情況，包括保險公司和同業(yè)的情況以及費率、傭金水平等。（2）了解本地區(qū)客戶的保險需求及潛在的

2、市場資源狀況。2、確定目標(biāo)客戶：（1）了解目標(biāo)客戶的情況，進(jìn)行可行性分析，擬訂初步風(fēng)險管理建議。（2）制定訪問計劃，確定具體經(jīng)辦人員。3、拜訪客戶（1）準(zhǔn)備好授權(quán)委托書、名片、宣傳冊等；（2）了解客戶的基本情況；收集市場信息確定目標(biāo)客戶達(dá)成意向或委托拜訪客戶保險詢價風(fēng)險調(diào)查評估協(xié)助客戶投保歸檔設(shè)計保險方案保費、傭金結(jié)算售后服務(wù)第35頁部。11、送交客戶《服務(wù)手冊》后，將業(yè)務(wù)操作過程中產(chǎn)生的全部書面資料及時歸檔；將業(yè)務(wù)收入超過10萬元的全

3、套重點客戶檔案復(fù)印件寄至公司客戶服務(wù)部歸檔。(二)協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程協(xié)賠服務(wù)流程示意圖協(xié)賠服務(wù)流程示意圖虛線部分非必需環(huán)節(jié)，根據(jù)實際情況進(jìn)行1、報案登記或接受委托（1）客戶直接向公司客戶服務(wù)部報案，客戶服務(wù)部做好登記，并迅速通知業(yè)務(wù)機構(gòu)。客戶直接向業(yè)務(wù)機構(gòu)報案，業(yè)務(wù)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)報案人的敘述，作好報案登記。上述兩種情況下，業(yè)務(wù)機構(gòu)都應(yīng)了解客戶是否已經(jīng)通知保險公司，并迅速核對保險內(nèi)容，提醒客戶應(yīng)注意的事項，力求在第一時間趕赴事故現(xiàn)場，同