1、河南保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管實施細則河南保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管實施細則第一條為切實履行對保險專業(yè)中介機構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險中介市場風(fēng)險預(yù)警機制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險中介機構(gòu)防范風(fēng)險的能力，根據(jù)《保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號)，結(jié)合河南實際，規(guī)定本實施細則。第二條分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)客觀信息，綜合分析評估保險專業(yè)中介機構(gòu)風(fēng)險，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措

2、施的辦法。第三條分類監(jiān)管對象是保險專業(yè)中介機構(gòu)，分為保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)和保險公估機構(gòu)等3個分類監(jiān)管評價類別。第四條本實施細則建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類20個指標(biāo)，評估保險專業(yè)中介機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險、穩(wěn)健風(fēng)險和綜合風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值分別為其項下各評估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險分值為合規(guī)風(fēng)險分值與穩(wěn)健風(fēng)險分值之和。分值越大，代表風(fēng)險越高。第五條原則上按照綜合風(fēng)險分值從高至低，將保險專業(yè)中介機構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢

3、查類機構(gòu)和一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)的數(shù)量不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)總數(shù)的5%、20%。第六條分類監(jiān)管類別評定的基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)來源有：(一)保險專業(yè)中介機構(gòu)按規(guī)定或要求上報的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息(二)保險公司按規(guī)定或要求上報的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息(三)保險監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和調(diào)研掌握的有關(guān)數(shù)據(jù)信息(四)保險中介機構(gòu)、保險公司或行業(yè)協(xié)會反映，并經(jīng)保險監(jiān)管部門核實的有關(guān)數(shù)據(jù)信息(五)保險從業(yè)人員、投保人、被保

4、險人和其他單位、個人反映，并經(jīng)保險監(jiān)管部門核實的有關(guān)數(shù)據(jù)信息(六)會計師事務(wù)所在年度審計報告和其他審計材料中反映的數(shù)據(jù)信息。第七條對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機構(gòu)，根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束。第八條對一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)，可采取以下措施：第十五條本實施細則由河南保監(jiān)局負責(zé)解釋。第十六條本實施細則自發(fā)布之日起施行。附件：保險專業(yè)中介機構(gòu)分類評估指標(biāo)一、合規(guī)性指標(biāo)(一)業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)1.評價重點：考察保險專業(yè)中介

5、機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況。2.評價內(nèi)容：(1)存在以下情形：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料串通投保人、被保

6、險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動挪用、侵占保險費、保險賠款或者保險金泄露保險人、被保險人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個人隱私利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個人謀取非法利益。(2)在被監(jiān)管過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為(3)其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為。3.計分方法：(1)涉嫌上述違規(guī)行為的，每次5分(2)因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次10分(3)因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次1520分