1、1零售零售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)理財客戶經(jīng)戶經(jīng)理管理理管理辦法第一部分第一部分總則總則第一條第一條為充分調(diào)動零售銀行業(yè)務(wù)人員的積極性，確保我行客戶經(jīng)理制的順利實施，促進(jìn)零售銀行業(yè)務(wù)高效高質(zhì)、健康穩(wěn)定發(fā)展，特制訂本辦法。本辦法包括理財客戶經(jīng)理基本職責(zé)及任職資格管理、行員等級的管理、業(yè)績評價和管理、薪酬和待遇管理等方面內(nèi)容。第二條第二條本辦法所稱零售業(yè)務(wù)理財客戶經(jīng)理（以下簡稱“理財客戶經(jīng)理”）是指我行為零售客戶提供資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)以及貴賓理財?shù)缺就鈳?/p>

2、全方位金融服務(wù)的專業(yè)化、復(fù)合型市場人員。第二部分第二部分理財客戶經(jīng)戶經(jīng)理基本理基本職責(zé)職責(zé)及任及任職資職資格第三條第三條理財客戶經(jīng)理的基本職責(zé)：、、、實現(xiàn)管理資產(chǎn)銷售目標(biāo)。通過多種渠道積極拓展和引進(jìn)新客戶，促成銷售，提升個人管理資產(chǎn)。、、、客戶經(jīng)營和提升。對本人及分戶管理的客戶，通過信用卡、POS消費、按揭等基礎(chǔ)營銷實現(xiàn)交叉銷售，深化客戶關(guān)系，培育客戶忠誠度。、、、組織開展?fàn)I銷活動。建立和拓展?fàn)I銷渠道，定期組織開展有針對性的客戶營銷、理

3、財沙龍、貴賓聯(lián)誼等活動；、、、信息收集。及時收集市場信息，包括客戶信息、行業(yè)動態(tài)以及同業(yè)信息，促進(jìn)產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新和流程改進(jìn)。、、、維系良好客戶形象，持續(xù)提升個人素質(zhì)，樹立銀行良好形象。第五條零售銀行理財客戶經(jīng)理任職資格：3第八條第八條理財客戶經(jīng)理行員等級管理包括理財客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入、試用、晉級、降級、轉(zhuǎn)崗和退出管理，其中晉級和降級管理是行員等級管理的核心。第九條第九條理財客戶經(jīng)理行員等級的管理采取定量指標(biāo)考核為主、定性指標(biāo)考核為輔，定量與

4、定性指標(biāo)相結(jié)合的方式，實行與業(yè)績和管理考核掛鉤的浮動管理制度；但對試用期結(jié)束需確定行員等級管理的，以定量指標(biāo)考核為依據(jù)。第十條第十條理財客戶經(jīng)理考核的定量指標(biāo)為模擬利潤，定性指標(biāo)包括包括職業(yè)道德、基礎(chǔ)管理、組織紀(jì)律性、協(xié)作精神表現(xiàn)、客戶滿意度等。正式理財客戶經(jīng)理的行員等級的評定分為年度評定與半年評定，分別于每年1月份及7月份進(jìn)行，以年度評定為主、半年評定為輔。第二章第二章理財客戶經(jīng)戶經(jīng)理的準(zhǔn)入理的準(zhǔn)入第十一條第十一條理財客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入采

5、取公開聘任、自愿申請、用人單位推薦、組織安排相結(jié)合的方式。各經(jīng)營機(jī)構(gòu)理財客戶經(jīng)理的編制及人選，由分行根據(jù)定崗定員的原則和業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要確定。第十二條第十二條申請應(yīng)聘理財客戶經(jīng)理，按照以下程序聘任：1、申請人以書面形式提出申請，并填寫《中信銀行重慶分行零售理財客戶經(jīng)理應(yīng)聘申請表》（附件二）。2、零售銀行部收到申請后，應(yīng)向申請人介紹我行理財客戶經(jīng)理的基本管理制度，負(fù)責(zé)按照有關(guān)規(guī)定對理財客戶經(jīng)理任職資格進(jìn)行初步考查，并負(fù)責(zé)考查理財客戶經(jīng)理