1、《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知作的通知》銀發(fā)【2017】235號中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、各副省級城市中心支行；國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，中國銀聯(lián)，農(nóng)信銀資金清算中心，城市商業(yè)銀行資金清算中心：為落實風險為本工作方法，指導反洗錢義務機構（以下簡稱義務機構）進一步提高反洗錢客戶身

2、份識別工作的有效性，現(xiàn)就加強反洗錢客戶身份識別有關工作通知如下：一、一、加強對強對非自然人客非自然人客戶的身份的身份識別識別義務機構應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會令【2007】第2號發(fā)布）的規(guī)定，有效開展非自然人客戶的身份識別，提高受益所有人信息透明度，加強風險評估和分類管理，防范復雜股權或者控制權結構導致的洗錢和恐怖融

3、資風險。（一）義務機構應當加強對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務關系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務性質(zhì)與股權或者控制權結構，了解相關的受益所有人信息。（六）義務機構在充分評估下述非自然人客戶風險狀況基礎上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人：1.個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務機構。2.經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織。對于受政府控制的企事業(yè)單位，參照上述標準執(zhí)行。（七）義務機

4、構可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：1.各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊、參照公務員法管理的事業(yè)單位。2.政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構及組織。（八）義務機構應當在識別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保存以下信息和資料：1.非自然人客戶股權或者控制權的相關信息、主要包括：注冊證書、存續(xù)證明文件、合伙協(xié)議、信托協(xié)議、備忘錄、公司章程以及其他可以驗證客戶