1、1銀行二月份事后監(jiān)督銀行二月份事后監(jiān)督情況通報(bào)情況通報(bào)為進(jìn)一步加強(qiáng)我行事后監(jiān)督管理工作，完善內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理的合法性、準(zhǔn)確性、完整性以及核算的正確性，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將2月份事后監(jiān)督情況通報(bào)如下：一、基本情況一、基本情況2月份全轄柜員業(yè)務(wù)交易量366441筆，共監(jiān)督傳票資料566803張，較上月分別增長(zhǎng)8.24%和15.69%。下發(fā)業(yè)務(wù)審核差錯(cuò)140筆，差錯(cuò)率3.82?，較上月下降0.64個(gè)萬(wàn)分點(diǎn)；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警差

2、錯(cuò)74筆，驗(yàn)印差錯(cuò)7筆。二、二、業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作方面存在的操作方面存在的問(wèn)題問(wèn)題（一）票據(jù)要素方面（一）票據(jù)要素方面存在的主要問(wèn)題有：印章加蓋不全，如漏蓋業(yè)務(wù)清訖章、個(gè)人名章（本月出現(xiàn)比較多的是銀行卡開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)上的記賬人簽章未蓋）、現(xiàn)金調(diào)撥章、合同專(zhuān)用章等；印章加蓋錯(cuò)誤，如收費(fèi)憑證相應(yīng)記賬聯(lián)蓋、現(xiàn)金匯款憑證、跨機(jī)構(gòu)支取定期存款、農(nóng)民工卡取款憑證蓋章錯(cuò)誤等；會(huì)計(jì)憑證內(nèi)容不規(guī)范、要素不全，如個(gè)人業(yè)務(wù)憑證背面需要登記信息的未登記或登記不全、現(xiàn)金繳

3、款單填寫(xiě)錯(cuò)誤、支票要素填寫(xiě)不全等。（二）柜（二）柜員操作方面操作方面3效整改，不作考核罰款，余下的122筆差錯(cuò)按照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核，具體考核情況見(jiàn)《業(yè)務(wù)差錯(cuò)考核明細(xì)表》。請(qǐng)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及時(shí)收繳考核罰款，以網(wǎng)點(diǎn)為單位在通報(bào)日后5日內(nèi)主動(dòng)將考核罰款繳（匯）至在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶，戶名：銀行股份有限公司，賬號(hào)：，附言注明責(zé)任人和金額，并將回單原件或掃描影像件提交事后監(jiān)督中心業(yè)務(wù)主管處。3月份起，事后監(jiān)督考核罰款將按新辦法規(guī)定，直接從月度工資中考核

4、扣劃。（二）（二）預(yù)警差警差錯(cuò)及驗(yàn)印差印差錯(cuò)情況情況本月共下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警差錯(cuò)74條，驗(yàn)印差錯(cuò)7條，由于春節(jié)期間，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流較大，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)超庫(kù)存現(xiàn)象較為普遍，為了減小庫(kù)存占比，防范風(fēng)險(xiǎn)，事后監(jiān)督中心對(duì)連續(xù)庫(kù)存超限的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將現(xiàn)金繳入清算中心，暫不作考核。本月驗(yàn)印差錯(cuò)分別為支行1筆、支行1筆、支行2筆、2筆、支行1筆，差錯(cuò)原因主要為印鑒不匹配、未建立電子印鑒、印鑒模糊。2月份驗(yàn)印差錯(cuò)暫不考核，從3月份起，對(duì)于事