1、1附件2：中級理財師崗財師崗位資格考格考試大綱本考試大綱分為理財基礎(chǔ)、投資規(guī)劃、保障規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃等四個部分，涵蓋了建設(shè)銀行個人理財師培訓(xùn)教學(xué)體系的基本知識點(diǎn)與考試范圍。考試大綱中對于知識點(diǎn)的要求分為四個層次，依次是了解、理解、掌握和運(yùn)用。了解：要求對相關(guān)知識點(diǎn)有初步的，感性的認(rèn)知；理解：要求對相關(guān)知識點(diǎn)有較深刻的理性認(rèn)識，能夠進(jìn)行解釋或分析；掌握：要求對相關(guān)知識點(diǎn)有深刻的理性認(rèn)識，并能夠運(yùn)用相關(guān)知識解決和處理實(shí)務(wù)中相關(guān)的問題；運(yùn)用

2、：要求對相關(guān)知識點(diǎn)能夠全面、系統(tǒng)的掌握，并能夠運(yùn)用相關(guān)知識分析、判斷和處理實(shí)務(wù)中相關(guān)的問題。備注：★—了解，★★—理解，★★★—掌握，★★★★—運(yùn)用章節(jié)內(nèi)容內(nèi)容重要程度重要程度第一部分第一部分理財基礎(chǔ)1個人理財概述1.1個人理財概念1.1.1個人理財規(guī)劃定義★★★1.1.2個人理財規(guī)劃分類★★★33.1.1四種典型的理財價值觀★★3.1.2理財價值觀和理財規(guī)劃策略★★★3.1.3個人客戶理財個性★★3.1.4理財個性和理財規(guī)劃策略★★★

3、3.2個人客戶財務(wù)狀況分析3.2.1個人資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容與編制★★★3.2.2資產(chǎn)負(fù)債分析★★★★3.2.3個人收入支出表的內(nèi)容與編制★★★3.2.4收入支出分析★★★★3.2.5財務(wù)比例分析（凈資產(chǎn)償付比率、負(fù)債總資產(chǎn)比率、負(fù)債收入比率、流動性比率、儲蓄比率、投資與凈資產(chǎn)比率）★★★★3.3風(fēng)險承受能力及風(fēng)險偏好分析3.3.1風(fēng)險承受能力影響因素★★★3.3.2風(fēng)險承受能力評估★★★★3.3.3風(fēng)險偏好分類★★★3.3.4風(fēng)險偏好評估