1、..........《個人理財》第一章：個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類影響個人理財業(yè)務(wù)的宏觀和微觀因素第二章：生命周期理論客戶風(fēng)險分析貨幣時間價值投資理論資產(chǎn)配置原理和個人產(chǎn)品組合第三章：金融市場的結(jié)構(gòu)和功能貨幣市場的組成資本市場：定義和交易機(jī)制遠(yuǎn)期、期貨和期權(quán)保險市場的產(chǎn)品分類第四章：主要理財產(chǎn)品的定義、特點(diǎn)和風(fēng)險第五章：主要代理理財產(chǎn)品的概念、特點(diǎn)和風(fēng)險第六章：理財顧問服務(wù)的概念、流程和特點(diǎn)客戶財務(wù)分析客戶特征分析客戶需求分析財務(wù)規(guī)劃的主

2、要內(nèi)容、原則、步驟第七章：了解有關(guān)個人理財業(yè)務(wù)的法律法規(guī)第八章：商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的條件、限制和責(zé)任個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理從業(yè)人員合規(guī)性管理3、考試預(yù)測考試重點(diǎn)依然是個人理財?shù)睦碚摶A(chǔ)和金融市場，其次是個人理財產(chǎn)品和服務(wù)，法律法規(guī)方面的比例還是會比較少，而個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理應(yīng)該引起注意。與第一版教材相比，教材第四章內(nèi)容比較新，也應(yīng)當(dāng)注意有關(guān)考點(diǎn)。投資理論的內(nèi)容有了大大的簡化，但是還是需要注意有關(guān)計算題。此外，考題有更多聯(lián)系實(shí)際的傾

3、向，請大家注意理財實(shí)踐中的基本知識。4、學(xué)習(xí)方法全面復(fù)習(xí)善于總結(jié)突出重點(diǎn)多做習(xí)題..........1、什么是保本浮動收益理財計劃答：保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財計劃。2、什么是非保本浮動收益理財計劃答：非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃。1.收益遞增理

4、財計劃屬于(A)。A.保本浮動收益理財計劃B.最低收益理財計劃C.固定收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃注：目前我國理財市場上的非保證收益理財計劃以保本浮動收益理財計劃為主，比較典型的有收益遞增理財計劃和收益動態(tài)(區(qū)間)理財計劃兩種。收益遞增理財計劃的特點(diǎn)是理財本金無風(fēng)險，理財產(chǎn)品到期，銀行向投資者歸還本金額，投資收益隨投資期限遞延而分段遞增，且各期限的年收益率均高于同期存款利率，最高收益率封頂。2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)

5、生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財計劃是(C)A.非保本浮動收益理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.最低收益理財計劃D.固定收益理財計劃3.收益動態(tài)(區(qū)間)理財計劃屬于(A)A.保本浮動收益理財計劃B.非保本浮動收益理財計劃C.固定收益理財計劃D.最低收益理財計劃注：收益動態(tài)(區(qū)間)理財計劃的特點(diǎn)是理財本金無風(fēng)險，理財產(chǎn)品到期，銀行向投資者歸還全額本金，除非投資者提出提前終止計劃銀行公告理財計劃投資方向、理

6、財收益分配原則、預(yù)期年平均收益率(區(qū)間)和預(yù)計理財總收益率(區(qū)間)，而且上不封頂具有較高的流動性，投資者可以在規(guī)定的時間申請?zhí)崆敖K止理財協(xié)議并收回本金，并繳納提前終止費(fèi)。3、什么是私人銀行業(yè)務(wù)答：私人銀行業(yè)務(wù)是一種向富人和其家庭提供的系統(tǒng)理財業(yè)務(wù)，它并不限于為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個人理財，利用信托、保險、基金等一切金融工具維護(hù)客戶資產(chǎn)在獲益、風(fēng)險和流動性之間的精準(zhǔn)平衡，同時也包括與個人理財相關(guān)的一系列法律、財務(wù)、稅務(wù)、

7、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)，它是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖，其目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到保存財富、創(chuàng)造財富的目標(biāo)。私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個人理財，已經(jīng)超越了簡單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混業(yè)業(yè)務(wù)，它涵蓋的領(lǐng)域不僅包括傳統(tǒng)零售銀行的個人信用、按揭等業(yè)務(wù)，更提供包括衍生理財產(chǎn)品、離岸基金、保險規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財產(chǎn)信托，甚至包括客戶的醫(yī)療以及子女教育等諸多產(chǎn)品和服務(wù)。如果說一般理財業(yè)務(wù)中產(chǎn)品和服務(wù)的比例為7:3的話，那么