1、1,中國平安保險公司壽險銀行保險 經(jīng)營分析報告,2,一、業(yè)績展示二、KPI狀況三、渠道經(jīng)營分析四、問題研究,報告主要內(nèi) 容,3,一、業(yè)績展示,4,本月經(jīng)營概述,單位：萬元,本月又有南京、天津、長沙、西安、烏魯木齊、銀川6家機構(gòu)完成全年規(guī)保任務。截止本月底，全系統(tǒng)共有18家機構(gòu)完成全年規(guī)保計劃繼北京、沈陽、哈爾濱、長春、貴陽、呼和浩特、太原、南寧之后，蘭州也已完成全年標準保費計劃本月D10規(guī)模保費占比49%，基本和上月持

2、平； D5為32% ，較上月（27%）有較大幅度增長； A款16%（上月為23%），其占比逐步下降,,5,首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（1/2）——規(guī)模保費,,2001年實際,2002年計劃,2002年實際,2002年10月全系統(tǒng)實現(xiàn)保費收入70596萬元，，當月計劃達成率136%1-10月累積實現(xiàn)保費收入734817萬元，已完成全年計劃的113%,2000年實際,,6,首年保費業(yè)務發(fā)展趨勢（2/2）——標準保費,,2002年計劃,2002年

3、實際,本月標準保費共計完成7471萬元，當月計劃完成率84％1-10月累積實現(xiàn)標準保費收入92109萬元，，全年計劃完成率為83%，計劃完成進度較為理想,,7,,本月完成期交保單5215件（包括直郵方式銷售的千禧平安意外傷害保險45件），較上月減少900件，月度計劃完成率為25%1-10月累計完成期交46295件，完成全年期交保單件數(shù)計劃的31%,期交保單件數(shù)情況,2002年實際,2002年計劃,,8,活動網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況,,本月

4、活動網(wǎng)點數(shù)為6511個，較上月（6671個）減少160個，減幅同上月持平,2002年計劃,2002年實際,,9,簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況,單位：個,,至今全系統(tǒng)簽約網(wǎng)點數(shù)20141個，由于機構(gòu)網(wǎng)點信息清理以及網(wǎng)點流失等多種原因，從系統(tǒng)數(shù)據(jù)看繼續(xù)較上月下降659個,,10,二、 KPI狀況,11,本月銀行代理業(yè)務KPI整體狀況,,注：有效活動專管員是指：A類機構(gòu)人均產(chǎn)能（以標準保費計）在25000元以上；B類機構(gòu)人均產(chǎn)能在20000元以上

5、;C類構(gòu)人均產(chǎn)能在15000元以上的專管員數(shù)據(jù)來源：LBS系統(tǒng),,12,銀行代理全系統(tǒng)9月KPI 排名 （采用線性插值法）,A類機構(gòu),B類機構(gòu),C類機構(gòu),二級機構(gòu)銀行保險KPI綜合評分結(jié)果 =（首年規(guī)模保費計劃達成率×20%＋首年標準保費計劃達成率×25%＋非躉交保單件數(shù)計劃達成率×25%＋月平均活動網(wǎng)點數(shù)計劃達成率×20%＋月簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成率×10%）,

6、,,,,13,首年規(guī)模保費計劃完成率指標狀況,按本月達成狀況排名單位：萬元,,在前期網(wǎng)點流失之后經(jīng)過不懈的努力，本月北京、上海兩大機構(gòu)業(yè)績有所回升本月銀川、廣州、海南等機構(gòu)保費較上月有較大提升；廈門、寧波、貴陽、昆明等機構(gòu)保費有明顯下滑 注：以上各機構(gòu)保費數(shù)據(jù)均已扣除D5超限額部份,,14,首年標準保費計劃完成率指標狀況,按本月

7、達成狀況排名單位：萬元,,由于D5折標系數(shù)的影響，本月標保計劃完成情況不甚理想。6大戰(zhàn)略機構(gòu)仍未完成本月標保計劃上海、合肥D5占比超過了88%，因此本月標保計劃達成很不理想,,,15,期交保單件數(shù)指標完成情況 按本月達成狀況排名,,本月杭州、太原等機構(gòu)期繳保單件數(shù)較上月有較大提升；廣州、佛山、海南、貴陽等機構(gòu)有明顯下滑,,16,各機構(gòu)月平均活

8、動網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況 按本月達成狀況排名,,本月銀川、大連、杭州等機構(gòu)活動網(wǎng)點數(shù)較上月有所改善，南昌、貴陽、海南等有所下降,,,17,各機構(gòu)簽約網(wǎng)點數(shù)計劃達成情況 按本月達成狀況排名,,本月成都、哈爾濱、沈陽等機構(gòu)簽約網(wǎng)點數(shù)有較大幅度下降,18,10月網(wǎng)點活動率指標完成情況 按本月達成狀況排名,A類機構(gòu),B類機構(gòu),C類

9、機構(gòu),全系統(tǒng)網(wǎng)點活動率持續(xù)偏低，其中A /B類各機構(gòu)中僅有北京、石家莊處于健康狀態(tài)本月銀川、成都、哈爾濱等機構(gòu)網(wǎng)點活動率有明顯改善，佛山、海南、貴陽、南昌等機構(gòu)有較大幅度下降,,,,19,月活動網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能,A類機構(gòu),B類機構(gòu),C類機構(gòu),,以標準保費測算單位：萬元,本月重慶、銀川等機構(gòu)活動網(wǎng)能產(chǎn)能有明顯改善，昆明、廈門、呼和浩特等機構(gòu)有較大幅度下降,20,月活動網(wǎng)點網(wǎng)均產(chǎn)能本月達成排名,A類機構(gòu),B類機構(gòu),C類機構(gòu),,以保單件數(shù)測算

10、單位：件,21,人員有效活動率指標達成率 按本月達成狀況排名,,,,,,,22,LBS系統(tǒng)人力數(shù)據(jù)與總部核人數(shù)據(jù)對照表,,上海、南京、青島、廣州等地LBS數(shù)據(jù)與總部實際核人人數(shù)差距巨大，建議盡快對LBS中數(shù)據(jù)進行清理，以使數(shù)據(jù)能更真實反映實際情況。,,,23,人員有效活動率指標累計完成率情況,計劃,實際,,24,本月險種結(jié)構(gòu)分析,截至10月，南京、寧波、合肥、西安、廈門、太原等6家機構(gòu)D款5、8年期已超過限額,

11、,保費占比,件數(shù)占比,25,三、渠道經(jīng)營分析,26,,10月各渠道網(wǎng)點分布及對業(yè)務量貢獻狀況 以規(guī)模保費、標準保費計,,,業(yè)務量占比,,,,,,,,,,5230個（26%）,3409個（17%）,5153個（26%）,3202個（16%）,1791個（9%）,1356個（7%）,網(wǎng)點數(shù)占比,工行,中行,建行,農(nóng)行,郵政,其它,,,,,,2056,1308,1643,798,445,261,,18.4%,,7.7%,,

12、4.3%,20%,12%,7%,2.1%,32%,25%,,,標保占比,規(guī)保占比,,47.6%,48.2%,,16.9%,,18.6%,19.6%,7%,5.4%,1.9%,9.2%,4%,,27,各渠道網(wǎng)點增量分析,增量,工行,中行,農(nóng)行,建行,郵儲,其他,,合計,-659,-94,,,,,,,,,2002年10月,,,-258,,+28,,-160,,,,,,,,,2002年9月,,,+102,5230,3409,3202,5153

13、,1791,1356,20141,,5488,3381,3362,5430,1885,1254,20800,,,,-277,,本月簽約網(wǎng)點數(shù)繼續(xù)前幾月的下滑幅度，其中以工行、農(nóng)行、建行尤為明顯,28,各渠道活動網(wǎng)點增量分析,增量,工行,中行,農(nóng)行,建行,郵儲,其他,,合計,-160,+22,,,,,,,,,,,,2001年11月,-20,,,,,,,,,2001年10月,2056,1308,798,1643,445,261,6511,-

14、63,,,-79,,2135,1328,861,1663,423,6671,261,,-20,0,本月各渠道活動網(wǎng)點數(shù)較上月變化不大，產(chǎn)能網(wǎng)點趨于穩(wěn)定,29,各渠道活動網(wǎng)均產(chǎn)能分析,單位：標準保費,,,8月,,9月,,,10月,本月工行、中行的網(wǎng)均產(chǎn)能有所回升,30,各渠道活動網(wǎng)均產(chǎn)能分析,單位：件數(shù),,,9月,,10月,,,8月,31,各渠道網(wǎng)點活動率分析,,由于本月簽約網(wǎng)點數(shù)的減幅超過了活動網(wǎng)點數(shù)的減幅，因此網(wǎng)點活動率有所上升,,7