1、隨著集團型企業(yè)經(jīng)營范圍和規(guī)模的不斷拓展，對集團的整體管理水平也提出了更高的要求。因此，國內(nèi)的大多數(shù)集團企業(yè)都通過管理創(chuàng)新以及信息化等手段來提升整個集團的管理水平。資金管理作為集團財務(wù)管理的核心已經(jīng)成為各方面利益關(guān)系和矛盾的焦點，資金集中化管理是目前的發(fā)展趨勢，是規(guī)避資金風險、調(diào)節(jié)余缺、降低成本、提高效率的最佳實踐模式。正基于此，越來越多的集團企業(yè)對資金采取集中化管理模式并實現(xiàn)了信息化管理。魯商集團是一個多元化的大型企業(yè)集團，分子公司多，

2、分布地域廣，各成員單位的資金量、需求量、內(nèi)外部的結(jié)算量都很大，為保證資金的合理調(diào)配、提高使用效率、降低使用成本、防范資金風險，魯商集團對資金也采用了集中化的管理模式，但還沒有實現(xiàn)信息化，在一定程度上影響了集團的資金管理效率和水平。因此，我們提出了建設(shè)資金管理信息系統(tǒng)的要求，并成立了10人的項目研發(fā)小組。我擔任項目組長，主要負責系統(tǒng)分析、功能需求以及系統(tǒng)的總體設(shè)計工作。
　　 本系統(tǒng)是在充分借鑒先進企業(yè)資金管理模式和信息化建設(shè)的基

3、礎(chǔ)上，并結(jié)合魯商集團的業(yè)務(wù)實際需求，從魯商集團的管理模式、所涉及的業(yè)務(wù)內(nèi)容、核心業(yè)務(wù)流程以及需求等方面進行了分析，對各系統(tǒng)模塊功能、數(shù)據(jù)庫進行了詳細設(shè)計，采用.NET技術(shù)架構(gòu)進行系統(tǒng)開發(fā)和實現(xiàn)。通過該系統(tǒng)，結(jié)算中心可以實現(xiàn)對各成員單位內(nèi)外賬戶的管理、實現(xiàn)成員單位對外收支結(jié)算及內(nèi)部轉(zhuǎn)賬的管理、實現(xiàn)對各成員單位資金支出的實時預(yù)算控制、實現(xiàn)對銀行貸款的統(tǒng)一化管理、充分利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢實現(xiàn)成員單位業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化處理并通過銀企互聯(lián)平臺實現(xiàn)資金的不落地處

4、理。
　　 該系統(tǒng)開發(fā)嚴格遵循軟件工程規(guī)范，由總體設(shè)計到詳細設(shè)計逐級展開，結(jié)構(gòu)清晰、層析分明。系統(tǒng)包括賬戶、資金上劃、資金下?lián)堋①Y金預(yù)算、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、貸款管理、銀企直連七個子系統(tǒng)，各子系統(tǒng)又包含若干功能。在系統(tǒng)設(shè)計和實現(xiàn)時，我們充分考慮了系統(tǒng)的易用性、靈活性和安全性，并對系統(tǒng)安全做了強化設(shè)計和部署，以確保資金的流動安全。經(jīng)過集團結(jié)算中心的初步測試應(yīng)用，基本能夠滿足資金的各項業(yè)務(wù)需求。當然該系統(tǒng)還存在一些缺陷和問題，經(jīng)過試用后，會進