1、投資者更好的選擇理財規(guī)劃理財規(guī)劃經典案例經典案例理財規(guī)劃設計報告前言周先生：您好！首先非常感謝您對我的信任，讓我有機會對您的財務目標進行探討。這份理財計劃是幫助您實現您的財務目標。人到中年，隨著子女成長、購置房產、贍養(yǎng)老人等一系列支出，家庭可支配所得下降，經濟壓力逐步增大，在未來的一段時間內您的家庭需要不斷增加財富以實現養(yǎng)育子女規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃等人生目標。在這份為您量身定制的理財規(guī)劃報告書中我所有的分析都是基于您目前的家庭情況、財務狀

2、況、生活環(huán)境、未來目標以及結合當前所處的經濟形勢對一些金融參數的假設，測算出的結果可能與您真實情況存在有一定的誤差，因此您提供信息的完整性、真實性將有利于我們?yōu)槟峁└_的個人理財規(guī)劃。為了能夠使您滿意，我將盡力憑著投資專業(yè)知識與能力，以您的利益為先，秉承誠信原則提供服務，注重“穩(wěn)健為先、合理規(guī)劃”，但由于市場情況變幻莫測，同時，鑒于您家庭情況、金融參數的估計假設、社會經濟形勢等均會發(fā)生變化，因此建議您與我保持定期聯系，以便及時為您調

3、整理財規(guī)劃報告。您在此過程中，如果有任何疑問，歡迎您隨時向我咨詢。年12月27日投資者更好的選擇第一部分案例簡介家庭背景：周先生今年38歲，事業(yè)小有成就，在制造業(yè)擔任工程師，當前每月稅后薪資為7000元，他愛人方女士在某公司當主辦會計，每月稅后薪資為4500元，兩人還有年終獎金兩個月，均已參加工作17年。女兒今年15歲，是一名初中學生，學習成績中等。周先生父母在農村，無收入，愛人父母去世家庭成員資料：第二部分家庭理財信息整理一、家庭非財

4、務信息資產負債狀況：周先生現有120平方的自用住宅一套，市價100萬元，該房產還剩10萬左右的貸款未還，因當初買房時采用等額本息還款法，所以周先生沒有提前還貸的打算；家用天籟3.0汽車一部，市值25萬元；股票市值16萬元，基金市值20萬元，國債9萬元，存款30萬元，，其中活期存款5萬元（2萬為工作儲蓄，3萬為投資所得）當年所存，其余皆為定期。以2012年市值計算，總資產為200萬元。收支狀況：周先生，年稅后薪金加獎金可得10萬；方女士，