1、銀行業(yè)在一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體系中處于核心地位,其穩(wěn)定和發(fā)展對(duì)于整個(gè)國(guó)家的金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定具有至關(guān)重要的作用。在我國(guó)銀行業(yè)的資產(chǎn)約占全部金融資產(chǎn)的80％以上,經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)在很大程度上依賴于銀行的穩(wěn)健運(yùn)行,而銀行的穩(wěn)健運(yùn)行影響著國(guó)家和社會(huì)的穩(wěn)定。近年來(lái),我國(guó)銀行業(yè)案件頻頻發(fā)生,案件之復(fù)雜、損失之巨大令人吃驚。出于保護(hù)存款人和公眾利益,維護(hù)銀行業(yè)體系的安全和有效運(yùn)行,維護(hù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定,對(duì)我國(guó)銀行業(yè)案件的防范必須加強(qiáng)。對(duì)于銀行業(yè)案件的

2、防范,雖然銀監(jiān)會(huì)自2005年以來(lái)開(kāi)展了多次案件治理行動(dòng),但是由于體制改革嚴(yán)重滯后、銀行立法不周全、銀行與公檢機(jī)關(guān)信息交流平臺(tái)欠缺、內(nèi)部控制制度不健全、電子化防范技術(shù)水平較低、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度存在不足、安保防范意識(shí)薄弱和制度執(zhí)行力不強(qiáng)等因?yàn)槭沟梦覈?guó)銀行業(yè)案件的防范成效并不理想,要改變這種狀況應(yīng)從銀行內(nèi)部和宏觀層面加強(qiáng)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)案件防范制度的建設(shè),建立防范案件的長(zhǎng)效機(jī)制,從根本上遏制我國(guó)銀行業(yè)大案要案的發(fā)生。加強(qiáng)銀行內(nèi)部防范,應(yīng)當(dāng)健全控制制度