1、近年來(lái)，隨著國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)的不斷增大，世界各國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)普遍加強(qiáng)了對(duì)外資銀行的監(jiān)管力度。我國(guó)自改革開(kāi)放以來(lái)，隨著金融市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，對(duì)外資銀行的監(jiān)管無(wú)論在金融立法上還是在監(jiān)管實(shí)踐中都取得了一定的經(jīng)驗(yàn)。特別是2006年底，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則等法律法規(guī)的出臺(tái)，可以說(shuō)是在入世過(guò)渡期即將結(jié)束前夕，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管探索途中所邁出的重要一步。但與國(guó)際上對(duì)外資銀行監(jiān)管的先進(jìn)規(guī)則相比，

2、我國(guó)在對(duì)外資銀行的法律監(jiān)管方面仍存在較大差距。因此，如何吸收和借鑒國(guó)際外資銀行監(jiān)管發(fā)展史中的成功經(jīng)驗(yàn)與失敗教訓(xùn)，結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)外資銀行的監(jiān)管力度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定，就成為目前我國(guó)外資銀行監(jiān)管立法與執(zhí)法中面臨的一個(gè)重大課題。尤其是我國(guó)按照加入世界貿(mào)易組織的承諾，2006年底已經(jīng)完全放開(kāi)了國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，近期乃至今后一段時(shí)間內(nèi)，外資銀行將大舉進(jìn)入我國(guó)金融市場(chǎng)。研究外資銀行法律監(jiān)管問(wèn)題，深刻剖析其基本原

3、理，分析我國(guó)在外資銀行法律監(jiān)管中存在的問(wèn)題，加強(qiáng)和完善符合我國(guó)國(guó)情的外資銀行法律監(jiān)管，對(duì)于推進(jìn)我國(guó)金融體制改革和金融法制建設(shè)，增強(qiáng)我國(guó)金融業(yè)特別是銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防御能力，將具有十分重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。 本文以目前國(guó)際銀行監(jiān)管中最重要、最具代表性的系統(tǒng)規(guī)則——巴塞爾新資本協(xié)議為借鑒，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)分析、法理分析、比較分析、實(shí)證分析等多種研究方法，對(duì)外資銀行法律監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行了多角度的論述和跨學(xué)科研究。其研究目的是欲通過(guò)對(duì)巴塞爾新資本協(xié)議

4、以資本充足率、監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束三大支柱為核心內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架的分析，針對(duì)目前我國(guó)外資銀行法律監(jiān)管存在的主要問(wèn)題，提出加強(qiáng)和完善我國(guó)外資銀行法律監(jiān)管的建議和構(gòu)想。整篇論文包括引言、正文的四章內(nèi)容和結(jié)束語(yǔ)三部分。 引言部分對(duì)論文的研究背景、國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀及研究的理論意義與實(shí)踐價(jià)值進(jìn)行了論述。 第一章，外資銀行監(jiān)管概述。對(duì)外資銀行的概念進(jìn)行了界定，并對(duì)其組織形式和歷史沿革進(jìn)行了論述。然后，對(duì)外資銀行的監(jiān)管從理論和實(shí)證兩個(gè)方

5、面進(jìn)行了探討，并提出了外資銀行法律監(jiān)管的目標(biāo)、基本原則和主要內(nèi)容。 第二章，巴塞爾協(xié)議體系的演進(jìn)與架構(gòu)。對(duì)舊巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生發(fā)展、特征、作用與影響作了論述，然后對(duì)巴塞爾新資本協(xié)議產(chǎn)生的必然性進(jìn)行了分析，并就其主要內(nèi)容和比較于舊巴塞爾協(xié)議的變化與發(fā)展進(jìn)行了探討。 第三章，我國(guó)外資銀行法律監(jiān)管存在的主要問(wèn)題。主要分析了三個(gè)方面的問(wèn)題：外資銀行監(jiān)管法律體系存在的問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度存在的問(wèn)題以及國(guó)際合作法律機(jī)制存在的問(wèn)題。

6、 第四章，以巴塞爾新資本協(xié)議為借鑒，加強(qiáng)我國(guó)外資銀行的法律監(jiān)管。首先，對(duì)在我國(guó)外資銀行法律監(jiān)管中實(shí)施新資本協(xié)議的必要性進(jìn)行了分析。然后，針對(duì)我國(guó)外資銀行法律監(jiān)管中存在的問(wèn)題提出了三條建議：參照巴塞爾新資本協(xié)議框架，健全我國(guó)外資銀行監(jiān)管法律體系；借鑒巴塞爾新資本協(xié)議內(nèi)容，完善我國(guó)外資銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度；根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議要求，完羞我國(guó)外資銀行監(jiān)管國(guó)際合作法律機(jī)制。 結(jié)束語(yǔ)對(duì)論文內(nèi)容進(jìn)行了簡(jiǎn)要總結(jié)，并指出了論文存在的不足之