1、伴隨著科學(xué)技術(shù)和經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，企業(yè)集團(tuán)規(guī)模不斷發(fā)展壯大，已經(jīng)發(fā)展為當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中最為重要的組織形式。與此同時(shí)，其組織結(jié)構(gòu)也日趨復(fù)雜，管理鏈條逐漸拉長(zhǎng)，各種管理弊端日益凸顯。財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理中最重要的工作，資金管理又是財(cái)務(wù)管理的重心，隨著企業(yè)集團(tuán)規(guī)模的擴(kuò)大，其資金管理也面臨著很多困難，制約著企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展。如何選擇滿足本企業(yè)行業(yè)特點(diǎn)的資金管理模式，然后在選定的模式下，結(jié)合企業(yè)行業(yè)特點(diǎn)，成功的實(shí)施一套資金管理模式是企業(yè)管理非常重要的

2、方面。
　　本文對(duì)企業(yè)集團(tuán)資金管理相關(guān)理論進(jìn)行了詳細(xì)、系統(tǒng)的闡述，通過比較分權(quán)和集權(quán)兩種資金管理模式的優(yōu)缺點(diǎn)，得出實(shí)行資金的集中管理已成為企業(yè)集團(tuán)必須采取的措施。對(duì)現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)常見的幾種集權(quán)式管理模式進(jìn)行了比較分析，分別是報(bào)賬中心模式、內(nèi)部銀行模式、結(jié)算中心模式和財(cái)務(wù)公司模式，幾種管理模式具有不同的特點(diǎn)，分別適用于不同的規(guī)模企業(yè)和發(fā)展階段。之后以HT集團(tuán)資金管理為案例，分析其在目前資金管理工作中存在的問題，并對(duì)其產(chǎn)生原因進(jìn)行分析。并

3、結(jié)合HT集團(tuán)正在積極推進(jìn)的財(cái)務(wù)公司組建工作，分析其成立的必要性和可行性，在此基礎(chǔ)上提出HT集團(tuán)應(yīng)構(gòu)建以財(cái)務(wù)公司為載體的資金集中管理模式，并建議財(cái)務(wù)公司成立后，要建立“現(xiàn)金池”資金集中管理模式和“票據(jù)池”票據(jù)集中管理模式，統(tǒng)一籌融資管理并且要運(yùn)用財(cái)務(wù)公司的信息系統(tǒng)平臺(tái)，推進(jìn)資金預(yù)算體系的建立。同時(shí)HT集團(tuán)要通過健全組織架構(gòu)，完善信息系統(tǒng)、提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、引進(jìn)高端人才、強(qiáng)化考核約束等措施來保證資金管理新模式的推進(jìn)。通過該模式希望提高HT集團(tuán)整