1、由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速成長(zhǎng)以及世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今社會(huì)無(wú)法回避的隱患。洗錢激發(fā)的經(jīng)濟(jì)行為和資金流向具有非理性特點(diǎn)，是影響金融穩(wěn)定的重要隱患。洗錢者往往利用各國(guó)法律體制、政治體制的差異，進(jìn)行跨國(guó)界運(yùn)作。反洗錢已成為國(guó)際社會(huì)高度重視的合作領(lǐng)域之一，不僅關(guān)系到金融業(yè)的健康發(fā)展、國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定，同時(shí)也是遏制各類嚴(yán)重上游犯罪行為的有效手段。金融企業(yè)的同城清算、貨幣兌換等傳統(tǒng)營(yíng)業(yè)內(nèi)容的特殊企業(yè)。而且商業(yè)銀行堅(jiān)決為客戶保守隱私的準(zhǔn)則

2、，也使洗錢行為更加不受威脅。以銀行為首的金融企業(yè)首當(dāng)其沖成為反洗錢工作的第一線。
　　本文通過(guò)比較分析各國(guó)及地區(qū)的監(jiān)管特點(diǎn)，總結(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)反洗錢監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，以資借鑒。由于銀行的反洗錢活動(dòng)具有公共產(chǎn)品屬性，本文以博弈論為分析框架，將反洗錢工作中復(fù)雜的多因素統(tǒng)一起來(lái)，滿足外部監(jiān)管需求和內(nèi)部管理需求。本文力求做邏輯推演和歷史史實(shí)相結(jié)合、理論研究和建模分析相結(jié)合、歸納總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和橫向?qū)Ρ扔嘘P(guān)監(jiān)管模式相結(jié)合的基本方法，力圖通過(guò)運(yùn)用現(xiàn)代經(jīng)

3、濟(jì)學(xué)知識(shí)研究反洗錢監(jiān)管不足的難題。
　　論文共有六個(gè)章節(jié):
　　本文第一章介紹本文研究的背景及意義。通過(guò)對(duì)比歸納國(guó)內(nèi)外反洗錢監(jiān)管研究理論成果，闡述大部分理論集中從法規(guī)法律層面進(jìn)行探討，較少致力于探討改進(jìn)監(jiān)管方法;理論成果大多集中在加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理的具體措施，很少分析造成反洗錢監(jiān)督管理效率低下的深刻原因;對(duì)洗錢行為和反洗錢活動(dòng)大多為定性分析，很少有定量分析，而通過(guò)建模同時(shí)采取實(shí)證研究的理論研究更加稀少。
　　本文第二章

4、通過(guò)介紹洗錢的含義及危害性、洗錢行為的過(guò)程和基本手段，表明遏制洗錢行為勢(shì)在必行，闡述了針對(duì)洗錢行為出臺(tái)的基本法律法規(guī)以及反洗錢工作實(shí)際操作的基本方法和措施。
　　本文第三章重點(diǎn)介紹我國(guó)反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題。回顧國(guó)內(nèi)反洗錢工作的發(fā)展歷程，介紹反洗錢監(jiān)管體系的組成部分，分析監(jiān)管體系中存在的問(wèn)題。
　　本文第四章分別介紹了中國(guó)香港地區(qū)、意大利及美國(guó)的反洗錢監(jiān)管模式。通過(guò)對(duì)比分析各自的優(yōu)劣之處，總結(jié)出這些反洗錢先進(jìn)地區(qū)和國(guó)家的