1、分類(lèi)號(hào)UDC1012631103131密級(jí)編號(hào)專(zhuān)2013年11月摘要銀行業(yè)自古就是國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系中一個(gè)十分特殊的行業(yè)，銀行業(yè)雖主要的特點(diǎn)就是會(huì)將社會(huì)上流動(dòng)的資金轉(zhuǎn)為存款，進(jìn)而進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，初始的資本占比很低，正因?yàn)樽陨沓鼍叩馁Y本比較低卻撬動(dòng)了巨量資金，也提升了銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，最終影響著整個(gè)經(jīng)濟(jì)金融體系的穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展。20世紀(jì)90年代中期以來(lái)，與國(guó)際先進(jìn)銀行相比，中國(guó)銀行業(yè)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理仍處于初步的探索和起步階段，還沒(méi)有形成有效

2、的管理系統(tǒng)。隨著金融機(jī)構(gòu)全球化和金融市場(chǎng)的放松管制，金融技術(shù)日益復(fù)雜化，銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)愈發(fā)復(fù)雜，這些原因使得銀行和監(jiān)管當(dāng)局不斷關(guān)注與操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和度量。本文首先定義什么是操作風(fēng)險(xiǎn)，然后對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的特征進(jìn)行了定性，接著把操作風(fēng)險(xiǎn)如何識(shí)別、如何評(píng)估以及怎樣緩釋控制的方法做了詳細(xì)描述，最后對(duì)招商銀行操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的現(xiàn)狀、招行標(biāo)準(zhǔn)法的實(shí)施情況以及高級(jí)計(jì)量法的相關(guān)要求進(jìn)行了介紹，指出招商銀行目前操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量存在的不足，緊接著針對(duì)存在的問(wèn)題