1、　　保險(xiǎn)起源于國(guó)外,上世紀(jì)始進(jìn)入中國(guó),伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而得以壯大。尤其是上世紀(jì) 90 年代以來(lái),保險(xiǎn)市場(chǎng)持續(xù)快速增長(zhǎng)并連創(chuàng)新高,我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)迎來(lái)了難得的巨大的發(fā)展機(jī)遇。
　　隨著我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展,保險(xiǎn)公司在幾十年實(shí)踐中,尤其是最近幾年,合規(guī)管理不斷發(fā)展和完善,逐步建立了合規(guī)管理內(nèi)部控制流程和制度規(guī)范。2006年1月,保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》,2007年9月又發(fā)布了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》,

2、以上兩份重要文件的核心是要求保險(xiǎn)公司建立完善的合規(guī)管理體系,必將極大促進(jìn)其發(fā)展。盡管如此,保險(xiǎn)公司合規(guī)控制問(wèn)題并未得到根本解決,仍然制約著公司的健康運(yùn)行：第一,受保險(xiǎn)市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)因素影響,保險(xiǎn)公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)加劇,如江蘇 XH 人壽非法集資債事件；第二,由于公司治理結(jié)構(gòu)不合理等原因,近年來(lái)發(fā)生了不少保險(xiǎn)公司挪用及抽逃資金惡性事件,投資者所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)加大。如關(guān)國(guó)亮事件,據(jù)公開(kāi)報(bào)道關(guān)國(guó)亮非法侵占及挪用資金2.6億元。由此可以看出,對(duì)

3、保險(xiǎn)公司合規(guī)管理開(kāi)展深入研究,具有很大的現(xiàn)實(shí)意義。
　　結(jié)構(gòu)安排上,本文介紹了保險(xiǎn)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等相關(guān)概念,然后對(duì)合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)概念展開(kāi)論述,同時(shí)圍繞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展分析了國(guó)外、國(guó)內(nèi)的實(shí)踐,最后緊密聯(lián)系RC保險(xiǎn)石家莊市分公司的現(xiàn)實(shí)情況,有針對(duì)性地提出了改進(jìn)措施。
　　本文研究認(rèn)為,以下三個(gè)方面執(zhí)行好壞直接關(guān)系到合規(guī)管理體系完善程度。(1)保持合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性。這是合規(guī)工作的最重要前提,否則合規(guī)不能做