1、中央民族大學博士學位論文金融監(jiān)管中的市場約束研究姓名：田光偉申請學位級別：博士專業(yè)：中國少數民族經濟指導教師：施正一20050401研究中國的現(xiàn)實情況，得出對中國金融監(jiān)管現(xiàn)狀的基本判斷和對策。在具體方法上，應用了比較法、文獻法、案例法、定量基礎t 的定性分析等方法。根據筆者所掌握的資料，目前關于市場約束的研究主要在金融監(jiān)管的文獻中涉及，國外研究主要集中在市場約束的優(yōu)缺點分析，國內文獻僅限于對巴塞爾新資本協(xié)議相關部分的介紹和評價，單立一題

2、系統(tǒng)研究的并不多見。論文的研究成果和創(chuàng)新之處有：1 ．提出將市場約束作為金融監(jiān)管的重要支柱的市場化監(jiān)管思路，詳細論證了市場約束的內涵，作用機制和功能，并研究其在銀行、證券、保險諸領域的作用形式與手段，充實了金融監(jiān)管的理論基礎。2 ．融合了監(jiān)管的基礎理論與操作理論，從而完善了監(jiān)管的理論框架。管制經濟學的研究從各方面解釋了監(jiān)管的理由，可以說是監(jiān)管的宏觀基礎理論。市場約束涉及得更多的是處于金融業(yè)微觀和中觀兩個層面的秩序問題，為支撐監(jiān)管的基礎理

3、論與關于“如何監(jiān)管”的操作理論的融合提供了可行渠道。3 ．用市場約束的分析框架對中國金融監(jiān)管現(xiàn)狀進行了評估。中國目前市場約束機制是缺失的，因國家實行隱性存款擔保，存款人缺乏監(jiān)督金融機構運營的動力。金融債券發(fā)行起步較晚且不規(guī)范，與債券相關的利益群體尚未形成規(guī)模。中觀層面的同業(yè)制約機制還沒發(fā)揮積極作用。4 。指出中國加強金融監(jiān)管的前途是要加強市場約束。中國金融體系正朝著市場化方向推進。各大金融機構紛紛采取上市、戰(zhàn)略重組等形式從國有獨資轉向有