1、警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱 增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí) 反洗錢(qián)知識(shí)手冊(cè),光大期貨有限公司2012年反洗錢(qián)宣傳月,什么是洗錢(qián)： 洗錢(qián)就是運(yùn)用各種手法掩飾、隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。,基本概念,什么是洗錢(qián)罪： 我國(guó)刑法規(guī)定，洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯

2、罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的犯罪所得及其收益，而通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。,基本概念,洗錢(qián)的由來(lái)： 我20世紀(jì)20年 代，美國(guó)芝加哥某犯罪組織為了逃避美國(guó)現(xiàn)金交易報(bào)告制度的限制，合理解釋大量現(xiàn)金的由來(lái)，以開(kāi)設(shè)洗衣店為掩護(hù)，將非法收入混入洗衣業(yè)務(wù)收入中，再向稅務(wù)部門(mén)申報(bào)，使得犯罪收入在形式上合法化。,基本概念,洗錢(qián)的危害： 洗錢(qián)使不法分子達(dá)到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更

3、嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；洗錢(qián)活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平；洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖組織向結(jié)合還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全。,基本概念,反洗錢(qián)的概念： 反洗錢(qián)是指為了預(yù)防和打擊通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。,基本概念,當(dāng)有人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話等形式告知您涉嫌“洗錢(qián)”時(shí)，建議您：不輕信、不轉(zhuǎn)賬向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)核實(shí)撥打