1、1測試題（一）單選題1、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務院金融協(xié)調辦公室B.中國人民銀行C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國公安部2、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及

2、其分支機構C.中國人民銀行及其設區(qū)的市級以上分支機構D.各級政府的公安機關3、以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調機制的成員？（D）A.中國人民銀行B.國家外匯管理局C.銀監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會4、下列選項屬于金融機構按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢內部控制制度建設情況B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況C.報告可疑交易的情況D.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易

3、報告”指（B）。A.向偵查機關報告的可疑交易報告B.報告期內所有可疑交易報告C.向當?shù)毓矙C關報告的可疑交易報告D.向人民銀行當?shù)胤种C構報告的可疑交易報告6、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構C.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束

4、后，應當至少保存3年D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任7、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。C

5、.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。8、根據規(guī)定，在現(xiàn)場調查時，調查人員應出示的合法證件具體為（B）A.中國人民銀行工作證B.中國人民銀行執(zhí)法證C.中國人民銀行入門證D.中國人民銀行調查證319、反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的（D）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構。A.20個B.3

6、0個C.15個D.10個20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下21、金融機構對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（A）內向

7、發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。A.10日B.3日C.5日D.20日22、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（A）保存。A.最長期限B.最短期限C.規(guī)定期限D.適當期限23、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（D）交易的數(shù)據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料。A.大額B.資金C.可疑D.每

8、筆24、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.中國人民銀行25、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5B.10C.15D.2026、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

9、當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。A.100B.200C.300D.50027、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。A.50B.100C.150D.20028、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（C）為客戶辦理業(yè)務。A.繼續(xù)B.暫停C.中止D

10、.連續(xù)29、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進行一次審核。A.半年B.年C.二年D.季度30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A.單邊累計B.雙邊累計C.單邊或雙邊累計D.累計3

11、1、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。A.明確B.合理C.一般D.統(tǒng)一32、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A.開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行B.發(fā)生業(yè)務的金融機構C.開立賬戶的金融機構D.發(fā)卡銀行33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A.發(fā)卡行B.收單行C.發(fā)卡行或收單行D.基本開戶銀行34、《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中