1、1反洗錢知識(shí)競(jìng)賽模擬測(cè)試題反洗錢知識(shí)競(jìng)賽模擬測(cè)試題(三)（測(cè)試時(shí)間45分鐘，滿分100分）姓名：工作單位：部門：測(cè)試代碼：一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)在試題的括號(hào)中，選擇正確得1分，選錯(cuò)不得分。共50道題，每題1分，共50分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A.了解你的客戶B.客戶至上C.控制

2、風(fēng)險(xiǎn)D.盈利最大化2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項(xiàng)交易。A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.說(shuō)通D.足以重現(xiàn)3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少(C)進(jìn)行一次審核。A.每月B.每季C.每半年D.每年4、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份(D)措施，識(shí)別客戶身份。A.審查B.核查C

3、.檢查D.認(rèn)證5、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上B.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上C.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D.人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上6、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出

4、(A)要求。A.統(tǒng)一B.具體C.合理D.全部7、對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額（B）且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文3A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B.金融機(jī)構(gòu)總部C.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)15、下面說(shuō)法正確的是（D）A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提B.上

5、游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無(wú)法認(rèn)定D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認(rèn)定16、刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”是指（D）①預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人②準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人③實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人A.①②B.①③C.②③D.①②③1

6、7、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），下列不屬于對(duì)恐怖活動(dòng)提供“資助”的行為是（D）A.為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi)B.為實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供物資C.為恐怖組織提供活動(dòng)場(chǎng)所D.明知是恐怖活動(dòng)，但未向有關(guān)部門舉報(bào)18、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），以下哪種情形不能認(rèn)定被告人對(duì)犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）A.沒(méi)

7、有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的B.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的C.沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的D.沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的19、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及