1、1公司融資管理制度第一章總則第一條為規(guī)范公司的融資行為，加強融資管理和財務監(jiān)控，降低融資成本，有效防范財務風險，維護公司整體利益，根據(jù)國家有關法律、法規(guī)、公司章程，結合公司實際情況，特制定本制度。第二條本制度所稱融資，指債務性融資；債務性融資是指公司融資行為完成后將增加公司負債的融資，如向銀行或非銀行金融機構貸款、融資租賃等。第二章融資管理原則和控制目標第三條公司融資活動應當符合公司規(guī)劃和經(jīng)營計劃，公司融資管理遵循以下管理原則：（一）合

2、法性原則：公司融資活動必須遵守國家的有關法律、法規(guī)、接受國家宏觀調(diào)控。（二）統(tǒng)一性原則：公司對融資實行統(tǒng)一管理，對融資進行風險控制。（三）安全性原則：權衡資本結構對企業(yè)穩(wěn)定性、再融資或資本運作可能帶來的影響。（四）效益性原則：公司采用合理融資方式，提高融資資金的效益性。充分利用各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資渠道。3（二）對融資項目的成本預算，組織協(xié)調(diào)實施融資預算，設計融資方案。（三）對公司資產(chǎn)和負債進行全面分析，與融資機構商

3、談針對不同銀行的特點設計融資項目和方式。確立最佳融資方案及融資條件，最終達成初步的融資協(xié)議。（四）積極開拓金融市場，與銀行等融資機構溝通，建立多元化的融資渠道，與各金融機構建立和保持良好的合作關系。（五）進行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項資金的使用，優(yōu)化資金結構，提高資金使用效率。（六）進行具體融資工作，辦理貸款、結息、貸后檢查、評估、抵押、審計等融資工作，做好項目融資資金的籌集及融資檔案管理。（七）編制銀行融資進展情況臺賬和貸款臺賬，準確掌