1、1渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理制渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理制度（2016年修訂）第一章第一章總則總則第一條第一條為預(yù)防洗錢活動(dòng)、防止恐怖融資和維護(hù)金融秩序，規(guī)范渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“公司”）反洗錢工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理

2、辦法》、《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》、《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，特制定《渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理制度》（以下簡稱“本制度”）。第二條第二條本制度中的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過金融機(jī)構(gòu)以及各種手段掩飾

3、、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。本制度中的恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以及為進(jìn)行恐怖主義活動(dòng)或協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪而募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的行為。3總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組對總裁和董事會(huì)負(fù)責(zé)，認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢工作方針、政策，研究、決策、部署、指導(dǎo)公司反洗錢工作?？偣酒渌块T開展資金收付等相關(guān)工作的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本制度和公司反洗錢、反恐怖融

4、資等相關(guān)制度，履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)。第八條第八條反洗錢工作牽頭部門為總公司合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)管理部，其反洗錢職責(zé)包括：（一）制定和完善反洗錢合規(guī)管理方面的內(nèi)控制度，及時(shí)評估總公司反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。（二）組織其他相關(guān)部門制定各自條線的反洗錢內(nèi)控制度，督促其根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展變化，適時(shí)修訂內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)操作指引。（三）參與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持。（四）統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)內(nèi)部各相關(guān)部門、