1、1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》試題姓名：工號：得分：一、判斷題：（每題4分，共計20分）1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從2007年03月01日起施行。（）2.金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。（）3.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測

2、分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（）4.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行備案。（）5.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過金融機構總部或者由總部指定的一個機構向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。（）二、單選題（每題4分，共計40分）1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單

3、筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于大額交易。A、201B、202C、11000D、220002.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、7B、10C、3D、53《金融機

4、構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）A構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B金融機構人員發(fā)現可疑交易之日起計算C金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算D構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算3A交易方式、交易目的、交易性質B交易背景、交易目的、交易性質C交易背景、交易時間、交易性質D交易背景、交易目的、交易手段10.同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當（）。A只提交一個大額交易

5、報告B分別提交大額交易報告C不提交大額交易報告D提交可疑交易報告三、多項選擇題（每題8分，共計40分）1.下列哪些情況屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易的情形？（）A短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保。B頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。D猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失

6、發(fā)票總額達到大額的。2.下列關于可疑交易情形說法正確的是？（）A發(fā)現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。B購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。C大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退?；蛘咛崛‖F金價值的。D不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保。3.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的可疑交易的情形包

7、括？（）A明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。B保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。C法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費的。D法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。4.下列說法正確的是？（）A通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的，應當作為可疑交易情形報告。B與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯系的，應當作為可疑交易情形報