1、銀行現(xiàn)金收支分析報告 銀行現(xiàn)金收支分析報告現(xiàn)金收支分析報告分行營運管理部：根據(jù)《人民銀行大額現(xiàn)金支取管理辦法實施細則》的相關(guān)規(guī)定及總行《關(guān)于我行人民幣大額現(xiàn)金支取審批權(quán)限及有關(guān)要求的通知》要求，結(jié)合我支行現(xiàn)金收支特點和工作情況匯報情況如下：一、我行二季度繼續(xù)開始執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批權(quán)限要求，按 20、20-50、50 萬以上幾個等級分級報批；3 月接營運部通知對于屬于現(xiàn)金倒賬及 50 萬以下的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)取消填寫大額支取審批表。二、在日

2、常工作中，嚴格遵守人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理規(guī)定，認真審核現(xiàn)金支付用途是否合理，對對公賬戶超限額取現(xiàn)堅持嚴格把關(guān)，堵塞漏洞，未發(fā)生違(轉(zhuǎn)載于:寫論文網(wǎng):銀行現(xiàn)金收支分析報告)規(guī)為客戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)現(xiàn)象。三、根據(jù) 1 季度現(xiàn)金收支分析的反映，我支行現(xiàn)金庫存量有待壓縮的狀況，從 2 季度開始對公賬戶及個人賬戶的現(xiàn)金支取超過 5 萬元的嚴格按照預(yù)約制度，實行提前一日接受客費現(xiàn)金支出；儲蓄存款支出 13255 萬元，占支出總計的%.二、現(xiàn)金收支的變

3、化特點：較二季度的現(xiàn)金收支情況，三季度現(xiàn)金的收入與支出在總量上差別不大。三季度 7 份現(xiàn)金收入總量 5715 萬元，支出總量 5010 萬元。8 月份現(xiàn)金收入總量 5066 萬元，支出總量 4358 萬元。9 月份現(xiàn)金收入總量 5279 萬元，支出總量4328 萬元。可見，三季度現(xiàn)金的收入與支出總量變化不大，相比二季度在資金量相對穩(wěn)定。三季度現(xiàn)金收入與支出相比，在各個月份現(xiàn)金的收入都大于支出，資金呈現(xiàn)回籠的態(tài)勢。三、影響現(xiàn)金收支的因素：

4、1、我行各項攬儲活動的影響。三季度是銀行所謂的淡季，現(xiàn)金量不大，各項存款量相對較少。我行為擴大人民幣儲蓄量，開展了多種攬儲活動，吸引居民的儲蓄存款。同時在各個機構(gòu)之間開展月月增活動，我機構(gòu)積極響應(yīng)，采取各種措施提高我機構(gòu)的儲蓄量。因此，三季度現(xiàn)金收入相比支出有所提高，收入大于支出，現(xiàn)金呈現(xiàn)回籠的態(tài)勢。2、現(xiàn)金收支的季節(jié)性變化。現(xiàn)金收支的變化情況與季節(jié)性變化有著很大的關(guān)系，冬季春季現(xiàn)金現(xiàn)金量會比較大，夏秋季現(xiàn)金現(xiàn)金量會比較小，就是人們所謂