1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項目建議 銀行分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項目建議銀行分行 合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè) 1 工程概況 1.1 背景 當前，我國商業(yè)銀行一方面面臨巨大的市場競爭壓力，另一方面由于合規(guī)與內(nèi)部操縱基礎(chǔ)薄弱，操作風險突顯，導致金融案件頻發(fā)，不僅嚴重制約商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，而且要挾國家金融安全。為此，銀監(jiān)會將加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)風險管

2、理的監(jiān)管、重視公司治理機制、以及合規(guī)風險管理機制建設(shè)、完善內(nèi)部操縱體系、加強合規(guī)及操作風險管理、建立完善問責制作為目前工作的重點。 為促進商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風險管理機制和內(nèi)部操縱體系，防范金融風險（特別是操作風險） ，保障銀行體系安全穩(wěn)健運行，一年多來監(jiān)管當局出臺了一系列規(guī)章制度。 2022 年 2 月 1 日，修訂后的《商業(yè)銀行法》第一次以法律形式提出“商業(yè)銀行應(yīng)當依照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)矩，建立、健全本行的風險管理和內(nèi)部操

3、縱制度〞。同年 2 月 21 日，國務(wù)院公布《銀行業(yè)監(jiān)視管理法》 ，以法律本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —會對 1999 年發(fā)布的銀行公司治理指引進行了大幅度的修訂，發(fā)布了征求看法稿《加強銀行的公司治理》修訂稿，旨在幫助各國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)推動本國銀行業(yè)機構(gòu)采用穩(wěn)健的公司治理做法。 該文件明確指出：風險管理戰(zhàn)略和風險管理技術(shù)是商業(yè)銀行核心競爭力。穩(wěn)健公司治理的基本要素特別包括建立強有力的內(nèi)

4、部操縱體系。 2022 年 9 月 9 日，xx 銀監(jiān)局根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會《商業(yè)銀行內(nèi)部操縱評價試行方法》的有關(guān)規(guī)定，借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《銀行合規(guī)與合規(guī)部門》 ，結(jié)合 xx市的實際狀況出臺了《xx 銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理機制建設(shè)的指導看法》 （以下簡稱：《合規(guī)指導看法》 ） ，要求在滬商業(yè)銀行法人銀行、分行等金融機構(gòu)組建合規(guī)部門，建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，促進銀行全面風險管理體系的建立，以確保銀行安全穩(wěn)健運行。