1、隨著中國經濟在新的世紀中進一步飛速發(fā)展和全球化浪潮的浪花遍及世界絕大數的國家，中國也不可避免的融入了整個全球化的進程中，并利用這個機會獲得了難得的走向世界的發(fā)展機遇。利用這個千載難逢的機會，中國企業(yè)積極走向世界，希望能夠成為中國的全球跨國公司，參與到世界的商業(yè)競爭中去。同時中國積極履行加入世界貿易組織時的承諾，為國外跨國企業(yè)開放了國內的各類市場，特別是開放了中國國內的金融市場，允許外資商業(yè)銀行在注冊成當地法人行后，享受同中國本地商業(yè)銀行

2、完全相同的經營待遇。由此各外資公司特別是各外資跨國公司紛紛加大對中國的投入，希望能夠在中國的市場上更進一步的發(fā)展業(yè)務，同時利用其在區(qū)域甚至是全球的先進財務供應鏈來更有效的管理流動資金，從而提高企業(yè)的競爭力，獲得更大的市場份額和贏利。因此無論是對于走進中國市場的外資跨國公司還是走向國外的中資跨國公司，面對著全球化競爭的激烈挑戰(zhàn)，所面臨的知名的或不知名的競爭對手將不僅來自于中國內地，而且還會是來自于世界各個地方。由此擁有一家既能夠了解中國國

3、內及全球海外市場情況，擁有先進的資產及負債管理工具，并且又能夠在控制風險的情況下降低公司融資成本和提高流動性資金收益管理的具有世界性聲譽的商業(yè)銀行作為跨國公司的全球業(yè)務運作伙伴就顯得十分的重要了。 在本論文中，作者首先介紹了企業(yè)流動資金的由來和組成，并提出為什么在當今的市場經營環(huán)境中企業(yè)特別是跨國企業(yè)需要對流動資金管理額外地加以重視的原因。進而提出跨國企業(yè)在流動性資金管理所需要的商業(yè)銀行服務和銀行，特別是外資商業(yè)銀行在此類流動性

4、資金管理上的獨特優(yōu)勢。然后對目前情況下中外資跨國公司自身的流動資金管理的現狀和將來在國內及海外的需求進行分析并介紹了外資商業(yè)銀行的各類流動性產品的功能作用。接下來通過作者在日常工作中遇到的一個為某著名外資跨國企業(yè)所訂做的流動性資金管理的真實案例進行分析，指出其方案的設計思路及優(yōu)缺點所在，并進一步探討了幫助客戶如何可以更加優(yōu)化此流動資金管理方案。最后基于筆者的多年實踐經驗并結合最新的產品和法規(guī)，提出了一套比較完善的跨區(qū)域的流動資金管理方案

5、。其充分利用了外資商業(yè)銀行在海外的分行網絡和先進的產品理念來為外資跨國公司進行一攬子的日常海內外流動資金管理，包括將貿易融資，供應璉融資和現金管理整合為一體，通過自己的經驗來協助外資跨國公司在海外建立區(qū)域性的資金管理中心，在中國國內建立本國的資金管理中心。同時利用先進的科技發(fā)展水平,采取系統直連的方式，將企業(yè)的ERP系統和銀行端的后臺主機系統實現對接，實現銀企互聯，使得外資跨國企業(yè)和外資商業(yè)銀行間的彼此合作變得更為密切。同時為了滿足客戶

6、在中國各分支機構位于中國各不同區(qū)域不同省市的特點，還實行了外資商業(yè)銀行和其一家戰(zhàn)略性中資商業(yè)銀行伙伴間的銀-銀直連。此方案既為企業(yè)節(jié)省了日常的營運開支又能提高企業(yè)對各類國內海外的資金監(jiān)控，增加了安全性，而且還提高了對短期資金的預測和短期投融資成本及盈利的水平。本方案從全球一體化的現金管理平臺，跨國跨地區(qū)的貿易融資，供應鏈整合，跨國跨幣種的收付款管理，全球性的流動資金管理，流動性資金的短期投融資，信息流,資金流和物流的整合服務和風險控制管