1、當今，洗錢犯罪日益成為國際社會面臨的一大公害，給世界各國帶來了嚴重的損失和影響。因此，完善法律法規(guī)，建立反洗錢機制，并通過科技手段打擊洗錢犯罪，是我國金融工作中一項重要而緊迫的任務。然而目前的反洗錢系統(tǒng)存在著因規(guī)則復雜可疑量化不完整，數(shù)據(jù)量大時處理效率低下等諸多問題。急需在業(yè)務和技術上，有所改進以適應新的形勢和監(jiān)管要求。 規(guī)則引擎是一種根據(jù)規(guī)則中包含的指定過濾條件，判斷其能否匹配運行時刻的實時條件來執(zhí)行規(guī)則中所規(guī)定的動作的引擎，

2、在大量的數(shù)據(jù)上應用復雜規(guī)則時，特別有效。因此，本文提出基于規(guī)則引擎設計和實現(xiàn)反洗錢系統(tǒng)，在實際工作中做了以下有益嘗試： 1．依據(jù)我國相關法律法規(guī)規(guī)定，尤其是可疑規(guī)則，進行了監(jiān)測模型的量化。以“了解客戶”為出發(fā)點，對客戶特征進行了風險度量指標的設計。并提出了完整的反洗錢工作處理流程。 2．基于Java的開源規(guī)則引擎JBoss Rules，設計了系統(tǒng)的核心組件一規(guī)則引擎，用于反洗錢規(guī)則的推理和監(jiān)測。 3．規(guī)則管理，統(tǒng)