1、20世紀中期以來，洗錢活動日益猖獗，給世界各國帶來了嚴重的損失和影響，因此，完善法律法規(guī)，建立反洗錢機制，并通過科技手段對銀行交易數據檢查，發(fā)現洗錢等金融犯罪活動的線索，聯(lián)合其他監(jiān)管機構對此類犯罪活動進行打擊，是我國金融工作中一項重要而緊迫的任務。 反洗錢系統(tǒng)主要是從數據采集層、數據存儲層、數據處理層、信息管理層和信息報送層五個部分對數據進行處理的。其中數據處理是整個系統(tǒng)的基礎和實施的重點，其主要通過ETL的實現對數據進行抽取、

2、轉換、清洗并加載到反洗錢數據集市中，完成將大量數據從傳統(tǒng)的操作環(huán)境中分離出來，使分散、不一致的操作數據轉換為集成、統(tǒng)一的信息，在此基礎上，利用規(guī)則引擎技術進行大額和可疑規(guī)則的監(jiān)測、識別。 基于此，本文主要介紹了ETL的概念和實現方式，規(guī)則引擎技術，提出了反洗錢系統(tǒng)的總體設計，并詳細闡述了在反洗錢系統(tǒng)中，進行ETL設計，并通過存儲過程靈活實現數據的抽取、轉換、清洗和加載等。繼而依賴ETL過程形成的標準數據，設計了基于規(guī)則引擎環(huán)境下