1、2018年“案防及反洗錢金融知識(shí)競(jìng)賽案防及反洗錢金融知識(shí)競(jìng)賽”試題附答案試題附答案一、判斷題1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工

2、都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對(duì)5.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯(cuò)6.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對(duì)7.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對(duì)8.銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于合規(guī)風(fēng)

3、險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)9.根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。對(duì)3.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告A中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D當(dāng)?shù)胤ㄔ?中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)

4、，反洗錢工作人員不得少于（D）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕Ａ.5Ｂ.3Ｃ.1Ｄ.25.我國(guó)反洗錢信息中心是（A）A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行反洗錢局C.中國(guó)金融情報(bào)中心D.中國(guó)犯罪情報(bào)中心6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下B處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下7.