1、1(一)判斷改錯(cuò)題判斷改錯(cuò)題1.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。2（正確）2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。（正~確）3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（正確）4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)

2、當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)誤）5.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要“名單。（正確）6.客戶(hù)身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作互相獨(dú)立而不聯(lián)系在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)誤）7.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)誤）8.對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等

3、均應(yīng)保密。（正確）9.銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。（正確）10.客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)“。（正確）11.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息o（正確）12.如果客戶(hù)為外國(guó)政要金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（正確）13.實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人包括(但不限于)以下兩類(lèi)人員:一是公司實(shí)際控制人二是未被客戶(hù)披露但實(shí)

4、際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。（正確）14.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)誤）15.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（正確）16.對(duì)于從本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取出的可疑交易報(bào)告應(yīng)直接上報(bào)不需進(jìn)行人工復(fù)核。（錯(cuò)誤）17.如果全部報(bào)文

5、都收到了正確回執(zhí)則本次報(bào)送成功結(jié)束如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理。（正確）334.反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)誤）35.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（正確）36.反洗錢(qián)調(diào)查中的封存是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（正確）37.反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)是指在調(diào)查可疑交

6、易活動(dòng)過(guò)程中當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取和轉(zhuǎn)移該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。（正確）(二)單項(xiàng)選擇題單項(xiàng)選擇題1.1.客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的銀行有銀行有權(quán)(B)(B)。A.繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易2.2.中國(guó)人民銀行設(shè)立

7、中國(guó)人民銀行設(shè)立(B)(B)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢(qián)局B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)3.3.在實(shí)踐中在實(shí)踐中為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶(hù)罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶(hù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告

8、(C)(C)。A公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部4.4.金融機(jī)構(gòu)判斷該線(xiàn)索涉嫌犯罪金融機(jī)構(gòu)判斷該線(xiàn)索涉嫌犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向(D)(D)報(bào)告報(bào)告并同并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)

9、督管理委員會(huì)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)5.5.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的由(D)(D)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。交易報(bào)告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶(hù)各自D.銀行6.6.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定(A)(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告依法提交大額交易和可疑交