1、銀行反洗錢(qián)崗位職責(zé)銀行反洗錢(qián)崗位職責(zé)1、反洗錢(qián)崗位職責(zé)為貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，結(jié)合我行實(shí)際情況，為明確其崗位責(zé)任，特制訂本職責(zé)。一、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)和政策理論水平；二、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)復(fù)核人員在存款人開(kāi)立銀行結(jié)算帳戶時(shí)，負(fù)責(zé)審查其提交的客戶資料的真實(shí)性、

2、完整性、合法性。三、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員應(yīng)建立健全存款人信息數(shù)據(jù)檔案，收集、審查銀行結(jié)算帳戶存款人信息資料，包括單位銀行結(jié)算帳戶存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象等信息和個(gè)人銀行結(jié)算帳戶存款人的姓名，身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息的同時(shí)；嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，收集完整的大額支付交易檔案。四、支行計(jì)財(cái)部反洗錢(qián)專(zhuān)管員負(fù)責(zé)審查各網(wǎng)

3、點(diǎn)反洗錢(qián)信息資料，建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，匯總上報(bào)可疑交易，并妥善保管交易檔案。五、各網(wǎng)點(diǎn)出納人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)（指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)）利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分（八）客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。（十）客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其

4、經(jīng)營(yíng)狀況不符。（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。（十三）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。（十四）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。（十六）自然人