1、一、判斷題1、金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（×）2、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（×）3、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）4、金融機構對協(xié)助人民銀行、公安機關進行調

2、查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（√）5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（√）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（×）7、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關指定的機構。（√）8、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關發(fā)布的

3、恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（√）9、金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責（×）10、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構可登記匯出款的機構所在地名稱。（×）11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不

4、可疑的交易。（×）12、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（√）13、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（×）14、客戶身份識別也稱“了解你客戶” 。15、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交

5、易記錄的，應當按最短期限保存。（×）16、反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（√）17、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。（×）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第 1333 號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易報告。（√）19、某客戶將其 1

6、年期存款 100 萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（√）20、單筆人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。（×）21、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（√）22、 《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國

7、人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)名賬戶對45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份對46、反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門（×）47、對公人民幣

8、存款類業(yè)務的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人。（×）48、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。（√）49、有針對性地開展貸前調查,應了解客戶的真實交易目的和性質。 對50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒

9、有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況錯52、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景對53、對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析對54、銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料 、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)55、金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)

10、備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（√）二、單選題1、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（ ）日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7

11、 √D、102、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 （中國人民銀行令[2003]第 2 號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 （中國人民銀行令[2003]第 3號同時廢止。A、2006 年 11 月 14 日B、2006 年 12 月 1 日C、2007 年 1 月 1 日√D、2007 年 3 月 1 日1

12、、 銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ） 。A、匯款人姓名或者名稱√B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所4、 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關√D、中國人民銀行及公安機關5、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（ ）美元以上的跨